Ольга спросил 6 лет назад
Получили средства от нерезидента не в тот банк где зарегистрирован УИН. С транзитного счета с кодом 99090 перевели средства где зарегистрирован УИН, предоставив по этом уин, ввк . Деньги поступили в банк по регисьрации уин, но банк получатель фиксирует нарушение по ст 181 п 5.1 поавомерно ли это?
Admin Админ. ответил 6 лет назад
Здравствуйте.
Формально банк прав. Фраза из инструкции 181-И «…и проводить расчеты по контракту (кредитному договору) только через свои счета, открытые в уполномоченном банке (головном офисе уполномоченного банка или филиале уполномоченного банка), принявшем на учет контракт (кредитный договор)…» Слово «только» лишнее. Это т.н. несовершенство законодательства, с точки зрения здравой логики. Но в данном случае ваш банк перемудрил. Не такое уж это и нарушение ВК со стороны клиента, нужно было просто банку объяснение от вас по этой ситуации в досье по контракту подложить. И всё (при условии, что не было нарушения сроков репатриации).
Статья 15.25 КоАП РФ не содержит наказания за нарушение ст. 5.1 инструкции 181-И.
А если штраф вам всё-таки пришлют, обжалуйте его в суде. Приготовьте документы, подтверждающие вашу невиновность. Это ведь могла быть ошибка вашего контрагента. Можно сослаться так же на то, что вы предприняли все возможные меры для соблюдения законодательства РФ и т.д. и т.п. Суд примет вашу сторону и отменит штраф.
